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    2020年起,10萬起轉賬將被重點監控!公轉私、私轉私的要小心了!

          編輯:小編            2020-01-13 17:07:43      來源于:網站整理
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    重大消息!大額現金管理辦法已經正式結束公開征求意見,2020年起,10萬元以上的轉賬將重點監控!批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業屬于重點行業!老板和會計一定要知道!



     1 

    突發!中國人民銀行宣布!

    2020年起,轉賬要小心了!


    近日,中國人民銀行發布《關于<中國人民銀行關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開征求意見稿)>公開征求意見的通知》。


     

    7大重點內容如下: 


    一、大額的標準是什么?


    1、對公賬戶:管理金額起點均為50萬元。


    2、對私賬戶:管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。


    二、如何監控?


    1、客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。


    2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。


    三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為!


    有人說10萬才會被重點監控,我拆分成小金額不就行了嗎?你想多了!


    針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。


    四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照!


    對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴格對信息真實性、規范性的審核,發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,并進行風險標注,后續跟蹤,記錄備查。


    五、試點地區是哪里?主要有哪些內容?


    1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務,探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。


    2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容,并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。


    3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測,選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。


    六、什么時候實施?

    現在只是試點征求意見稿,下月通過后將啟動,試點時間為2年。

    值得一提的是,兩年后,試點效果如果不錯,很可能會全國推行。

    七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎?

    不影響正常、合理的用現需要,但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金,在辦理業務時需要登記,企業需要提供規范的現金日記賬。



     

    銀行新政釋放4大重要信號

    9種情況,企業容易被盯上


    重大信號1:銀行負責反偷逃稅款監控


    信息技術和互聯網發展神速的今天,非現金支付方式已經非常完善,但是現金的用量需求卻有增無減!都用來干嘛了呢?


    很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動,鉆了監管薄弱的空子。“私戶避稅”、“現金發工資避個稅”,更是屢見不鮮。



    如今,有了銀行的強勢加入,可以說補齊了反偷逃稅的最后一塊拼圖。


    重大信號2:銀稅互動,信息共享


    要求銀行報送大額現金業務信息,推送至相關部門共享。對大額現金業務信息分行業、用途、金額進行分析。



    當前,四部門已經實現很成熟的信息共享,通過聯網核查,銀行可以直接在系統中核查:企業相關人員手機號碼信息、企業納稅狀態、企業登記注冊等信息等等。


    如今,企業信息聯網核查系統的運行,加上大額現金管理的試點實施,超過規定的大額現金業務信息就會直接從銀行推送到相關部門!



    稅務部門本身就擁有強大的金三系統,對稅負異常、發票開具異常、財務數據異常等情形進行實時監控,如今加上銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息,幾乎可以超級精準的鎖定偷逃稅!


    重大信號3:四大行業被點名,秘密不再是秘密



    批發零售、房地產、建筑、汽車銷售四大行業被點名,如果你是這些行業里的人,應該很清楚這幾個行業的“小秘密”,操作套路多,為什么要單獨指出?就是因為秘密已經不再是秘密了,都知道你容易有問題。


    重大信號4:企業和會計注意了!今天起,這些事別再干了!


    除了,大額現金存取會被重點監控,企業還需要注意的是:公對公、公對私大額轉賬也會被重點監控!


    簡單來說,9種情況企業容易被盯上!




     3 

    最后幾個提醒


    1、銀行稅務共享信息


    銀行、稅務已經共享信息,私人賬戶的資金異常變動很容易被發現。各地金融機構與稅務部門等合作加大,老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。


    2、大數據比對分析


    稅務部門想檢查企業的經營情況是否存在異常,發票數據,納稅申報數據是否真實,大數據都會自動比對分析,一旦檢測出動態數據比對不對,稅負率偏低,系統將會自動報警。


    3、虛開發票絕對不行


    最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數據監控機制,可能將有更多企業因為歷史欠賬虛開發票被識別出來。


    4、不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入


    一旦被查,補繳稅款是小事,還要繳大量滯納金和罰款,如果構成犯罪,那可是要承擔刑事責任的。


    遇到不聽會計勸阻,繼續以上違法行為的公司和企業老板,最好盡早告辭!會計也是有家有室有人疼的,操著賣白~粉的心,拿著賣白菜的錢,誰又容易了?

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